Eles reúnem uma variedade de serviços financeiros em uma oferta, incluindo consultoria financeira para aposentadoria, saúde e produtos educacionais. Eles podem elaborar planos financeiros para ajudar você a economizar para a faculdade, se preparar para a aposentadoria, navegar por transições patrimoniais e lidar com outros eventos importantes da vida. Este serviço personalizado explica suas taxas normalmente mais altas — geralmente uma porcentagem dos valores de suas transações e ativos sob gestão. Algumas empresas cobram uma taxa de associação anual. Para acessar esses serviços, você normalmente precisará investir pelo menos US$ 25.000, e eles tradicionalmente atendem a indivíduos de alto patrimônio líquido.
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Cursos de desconto : eles têm limites de acesso muito mais baixos, se houver, mas têm um serviço tipicamente mais simplificado que permite que você faça negociações individuais (geralmente por comissões baixas ou nenhuma comissão por negociação). A maioria tem materiais educacionais em seus sites e aplicativos móveis. No entanto, eles podem ter outros requisitos e taxas. Certifique-se de verificar ambos e revisar nossos Melhores Cursos Online para Iniciantes de 2024 .
Robo-advisors : Para uma solução automatizada, os robo-advisors economizam dinheiro e exigem pouco esforço de sua parte. Se você selecionar um, não estará sozinho. De acordo com Charles Schwab, 58% dos americanos dizem que usarão algum tipo de robo-advisor até 2025.
Eles tendem a oferecer menos opções de negociação e não têm a abordagem pessoal ao planejamento financeiro que geralmente é melhor para investimentos de longo prazo. Quer saber mais? Veja nossos Melhores Robo-Advisors de 2024 .