Fazer perguntas específicas antes de contratar um mentor financeiro é uma ótima maneira de descartar aqueles que não são adequados. Certifique-se de fazer perguntas que abordem áreas-chave como especialização, estilo de comunicação e perfil de cliente ideal.
Não sabe por onde começar? Aqui estão algumas sugestões:
Há quanto tempo você trabalha neste setor? Você precisa de alguém com mais de 3 anos de experiência.
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Quem é o seu cliente ideal? Isso indicará a sua área de atuação.
Peça-lhes que lhe expliquem um conceito financeiro (por exemplo, “O que é passivo?”): Isso mostrará o estilo de comunicação deles, e o melhor será aquele que você conseguir entender facilmente.
Um candidato adequado a consultor financeiro deve responder a essas perguntas de maneira que você entenda. No entanto, se não o fizerem, você sempre pode fazer perguntas adicionais para que possam explicar melhor.
Passo 5: Pergunte como eles são pagos.
Os mentores financeiros geralmente são remunerados de duas maneiras: exclusivamente por meio de honorários ou com base em honorários.
Eis o que esses termos significam:
Mentores remunerados por honorários: Esses mentores podem receber honorários de seus clientes e comissões ou incentivos de fornecedores de produtos financeiros.
Mentores remunerados exclusivamente por honorários: Esses mentores são pagos diretamente por seus clientes e não recebem comissões ou incentivos de fornecedores de produtos financeiros.