Embora qualquer um desses custos de curso de investimento possa parecer pequeno independentemente, eles aumentam imensamente com o tempo.
Considere se você investiu $ 100.000 ao longo de 20 anos. Assumindo um retorno anual de 4%, pagar 1% em taxas anuais deixa você com quase $ 30.000 a menos do que se você tivesse mantido seus custos em 0,25% em taxas anuais, de acordo com a US Securities and Exchange Commission . Se você tivesse conseguido deixar essa quantia investida, com o mesmo retorno anual de 4%, você teria ganho $ 12.000 extras, o que significa que você teria mais de $ 40.000 a mais com os cursos de investimentos de menor custo.
Onde fazer rendimentos com 300 mil
Revise sua estratégia regularmente – Mesmo que você tenha se comprometido a manter sua estratégia de curso de investimento, você ainda precisa fazer check-in periodicamente e fazer ajustes. Francis e sua equipe de analistas fazem uma revisão aprofundada dos portfólios de seus clientes e seus ativos subjacentes trimestralmente. Você pode fazer o mesmo com seu portfólio. Embora você possa não precisar fazer check-in trimestralmente se estiver investindo passivamente em fundos de índice, a maioria dos consultores recomenda pelo menos um check-in anual.
Ao verificar seu portfólio, você quer ter certeza de que suas alocações ainda estão no alvo. Em mercados aquecidos, as ações podem rapidamente superar sua porção pretendida de seu portfólio, por exemplo, e precisam ser reduzidas. Se você não atualizar suas participações, pode acabar assumindo mais (ou menos) risco com seu dinheiro do que pretende, o que traz riscos próprios. É por isso que o rebalanceamento regular é uma parte importante de manter sua estratégia.